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惨!买房钱拿去投资血本无归!客户控告华人投资顾问索赔$5000万!

2020-09-20    温房网    点击量:893

“投资有风险,入场需谨慎”,这话人人会说,但会说不代表真的就能从此规避风险,或者心甘情愿承担所有亏损,尤其是在被“坑”的情况下,难免愤愤不平。

 

据《环球邮报》报道,有27个BMO银行客户入禀法院,控告该银行的股票部门及华裔投资顾问,在未获他们同意的情况下,把千万元积蓄放入高风险的交易账户,令他们损失惨重,要求5000万元赔偿,预计法院明年审理。



其实这27人分别在两宗独立的案件里,来自大约12个家庭。他们控告的是BMO投资顾问Yujie Jared Liu,声称因为对方疏于管理他们投资账户而使他们蒙受损失,因此一共要求赔偿5000万元。

 

2004年以来,Liu一直在BMO Nesbitt Burns担任投资顾问和投资组合经理。目前公司官网上仍有他的个人介绍。

 

部分客户表示,自己的投资金额少了50%至80%,损失金额由60万元至1600万元不等。

 

这两宗诉讼均于上月向法院提出,被告除了Liu之外,还有BMO Nesbitt Burns及Liu的女儿Cherry Liu。原告认为BMO Nesbitt Burns缺乏合规监督,而Cherry Liu也是投资顾问,并于2019年5月因为父亲向银行请假,而接管父亲的客人账户。

 

诉讼声称,BMO有责任监督Liu和他女儿对原告账户的管理,以确保为客户进行的所有投资,均适合客户的要求和符合客户的投资目标。

 

BMO发言人Paul Gammal表示,向客户提出的投资建议,都是以适合客户的投资目标,包括风险承受能力作为方向。他表示,“我们坚持我们的建议,要知道投资时存在市场波动的风险,我们正在积极捍卫这些。由于诉讼进入司法程序,所以现在不宜进一步置评”。

 

这两宗诉讼的客人声称,在2017年至2018年上半年,Liu推荐了一个新投资策略,表示“在保本的同时得到合理投资回报”。可是,不久之后,客户发现,他们的钱被投放在高风险投资中。

 

根据法院文件,原告指Liu还建议客户进行保证金交易,在某些情况下,对方没通知他们或征得他们同意。诉讼称,Liu没有告知客户这是高风险投机策略,这与他们的低风险投资目标不一致。

 

原告之一的Cloud Li表示,他和他父亲是2011年年底来加拿大的投资移民。经BMO某分行介绍,他的父亲认识了的华人投资顾问Liu,并委托Liu进行投资理财。

 

之后他父亲因有事长时间回国,便将其投资委托他代为管理,他在2017年起负责管理父亲账户,并在当年开始用Liu为父子二人的投资顾问,而他和父亲一向是保守的投资者。

 

2018年底,Li父亲回国,此时Liu告诉Li有一个投资项目回报不错,没有什么风险,主要买一些债券,非常安全。Li说既然安全那就投吧。

 

当时Li特别强调,这笔钱要在年内用来买房。在此之前,Li的父亲因为担心风险从不投资股票,并且一直持有大量现金。

 

谁知在一年的时间里,投资发生巨额亏损,120万加币的本金亏得只剩不到40万,总共亏了80多万。

 

Li事后才知道,他的投资被使用杠杆,属于极高风险。发生巨额亏损后Li曾向其他BMO Nesbitt Burns 的投资顾问询问,如何处理当前情况。结果这位投资顾问看过账户情况后只说了一句话:找律师起诉。

 

Li还向其他银行咨询,几乎所有人都认为这种投资是投资顾问进行个人赌博。其中一个银行投资顾问在看了他的账户情况后直接问投资顾问是不是姓Liu?他表示这件事在业内已经传开了。

 

因为失去对BMO信任,Li希望把投资从BMO Nesbitt Burns 转走,但却被其他银行拒绝,原因是杠杆过高,不符合证监会规定。BMO Nesbitt Burns的回应是他们是北美唯一一家银行可以使用这种杠杆结构,而他们无法帮提供助,也无法因其他银行不接受这种结构而承担任何责任。

 

就连Liu的上司 BMO Nesbitt Burns 行长 Faisal Hassan 在接管账户时也说他不会给他自己的客户进行这种投资。

 

Li在接受访问时说,父亲信任Liu,并依赖对方建议,基于对对方的信任,签署了一份协议,不过由于父亲不懂英语,所以从来没了解过协议内容。

 

代表原告的律师行Rochon Genova LLP称,原告被告知,该投资策略提供“无风险收入”,而许多客户之所以选择Liu,主要因为对方会说普通话,而他们不懂英语,要签署的投资文件又是英文,对方又没有与他们一起审阅文件。


原告又指控Liu在未经他们的同意下,更改投资风险文件,又或在签署文件后进行修改。BMO将在10月31日之前提交答辩书,预计法庭将在2021年审理。

 

上述指控都未尚在法庭上得到证明。

 

Li说,据他了解,Liu有大约200名客户,其中约150人是华人客户。他目前已经联系到80人,损失总金额约7000万加元。目前已经有4组集体诉讼,其中两组已经在法庭立案,律师正在逐个人联系处理。

 

Liu的领英介绍,他毕业于清华大学,在2004年拿到了约克大学舒立克商学院的MBA。从2004年开始,他就已经进入BMO旗下专门负责财富管理的Nesbitt Burns部门工作,从未换过工作。


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